פתרונות אשראי ליבואנים – מימון חוץ בנקאי לניהול תזרים אפקטיבי

בשנים האחרונות השימוש בפתרונות אשראי חוץ בנקאיים הולך וגדל, היות ומהווה חלופה גמישה למערכת הבנקאית המסורתית.

הפתרונות הללו מאפשרים ליבואנים לנהל תזרים מזומנים בצורה מושכלת ויעילה, תוך שמירה על רווחיות ויציבות כלכלית.

מהו אשראי חוץ בנקאי

מדובר במקור מימון הניתן לרוב על ידי גופים פיננסים עצמאיים או מוסדיים לצורך מימון פעילות שוטפת, מימון צרכי הון חוזר, רכש סחורות, שיפור מאזנים ועוד.

בניגוד לאשראי בנקאי אשר מחייב עמידה בתנאים נוקשים ובהצגת בטחונות, אשראי חוץ בנקאי מתאפיין בגמישות רבה יותר ומותאם לצרכים הספציפיים של היבואן,

ובכך מאפשר לעסק לפעול באופן שאינו מכביד על מסגרות האשראי הבנקאיות הקיימות, תוך תמיכה בפיקים באשראי ושמירה על התנהלות פיננסית מאוזנת.

באלו מצבים יבואנים נעזרים בפתרונות אשראי חוץ בנקאי?

מימון יבוא חוץ בנקאי מספק מענה למגוון פתרונות בתהליך היבוא, בין היתר במקרים בהם ספקים דורשים תשלום במזומן, בעת התארכות זמני המשלוח, לצורך הנפקת מכתב אשראי עבור התחייבות לתשלום לספקים בינלאומיים, ניצול הזדמנויות עסקיות חמות, שחרור סחורות מהמכס ובמגוון תרחישים נוספים,

כל הנ"ל מסייעים לטובת הצמיחה העסקית של החברה.

תואם – מעטפת 360 לפתרונות אשראי ליבואנים

לתואם יש העוצמה והגב הכלכלי במתן פתרונות אשראי ליבואנים וחברות בתהליכי התרחבות באמצעות כלים שונים כגון מימון רכש ספקי חו"ל, מימון חשבוניות ופקטורינג, מתן אשראי ספקים, הנפקת מכתבי אשראי – LC וכן כלים נוספים יצירתיים וייחודיים.

כלים אלו מאפשרים ליבואנים לנצל הזדמנויות עסקיות ולנהל את הפעילות בצורה המיטבית.

מימון של עד 100% מערך הסחורה המיובאת

תואם מאפשרת מימון מלא של הסחורה המיובאת, באופן שמאפשר ליבואן להתמקד במכירות ובפיתוח העסקי מבלי החשש לדאוג לנזילות מיידית.

הנפקת מכתבי אשראי חוץ בנקאים

תואם מציעה אפשרות להנפיק מכתבי אשראי שלא על חשבון האובליגו הבנקאי, מה שמפנה ללקוח מסגרות בנקאיות, שמירה על גמישות בתזרים וכן מבטיח לספקים תשלום בטוח.

תשלומים ישירים לספקים בכל מטבע

תואם מאפשרת תשלומים ישירים לספקים במגוון רחב של מטבעות, מה שמקל על ניהול עסקאות בינלאומיות ומבטיח עמידה בתנאים מסחריים ללא עיכובים.

פקטורינג

מדובר בכלי המאפשר ליבואנים הקדמת תשלומים של הלקוחות תוך העברת הסיכון למממן החוץ בנקאי ובכך מספק גמישות תזרימית וכן מונע עיכובים בתשלומים.

מימון לעסקאות מיידיות

לעיתים קרובות נקרות בפני היבואנים הזדמנויות עסקיות בלתי צפויות הדורשות מימון מיידי. תואם מספקת פתרונות גמישים ומהירים המאפשרים ביצוע מהלכים כלכליים בצורה מיטבית תוך שמירה על יציבות תזרימית.

לסיכום

פתרונות אשראי ליבואנים, הניתנים במסגרת חוץ בנקאית, מהווים כלי פיננסי חשוב המותאם לצרכיהם של עסקים העוסקים ברכש וסחר בינלאומי.
פתרונות אלו מספקים גמישות תזרימית, אפשרות לשפר את תנאי הסחר ולהאריך את ימי האשראי, ובכך מאפשרים ליבואנים לנהל את פעילותם העסקית בצורה יעילה תוך שמירה על יציבות כלכלית ואופטימיזציה של תזרים המזומנים.
תואם מציעה ליבואנים מעטפת מלאה של פתרונות אשראי, תוך שילוב של ליווי לוגיסטי מקיף. כחלק מקבוצת ETGA, לתואם יש את היכולת לספק שירותים משולבים הכוללים מימון, שילוח בינלאומי, ניהול מלאי, עמילות מכס ואחסנה.

הפתרונות הגמישים הללו מאפשרים ליבואנים להתמודד עם אתגרי השוק הגלובלי והמקומי תוך שמירה על יציבות תזרימית והפחתת סיכונים פיננסיים.

מורן אברמוביץ-דוייב

מנכ"ל

מורן בעלת תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים מאוניברסיטת בר-אילן. העשייה הפיננסית שלה החלה לפני 15 שנים כרכזת אשראי עסקי בבנק אוצר החייל...